北京地下钱庄案曝商业贿赂黑幕 建筑业涉案最多

　　北京西城法院审理的“最大地下钱庄案”，一审宣判后38名被告人无一上诉，目前均已服刑。

　　区区一个开设在马甸邮币卡市场里“兼职”的地下钱庄，涉案金额就高达5亿元，涉及“用支票串现金”的企业74家，让人不禁疑惑：案件背后，究竟隐藏着怎样的秘密？

　　经过深入采访，记者找到了答案：企业通过地下钱庄套现，极有可能是在掩盖商业贿赂等灰色支出。

　　地下钱庄套现示意图

　　现金需求方寻找中间人，要求对方联系可串支票的庄主。

　　中间人向现金需求方收取兑现数额的2%。手续费后，通知现金需求方将支票转账至“庄主”的对公账户。

　　进账后，“庄主”按兑现数额收取一定比例手续费，将现金转到（或通过中间人）对方提供的账户。

　　非法兑现月入20万

　　地下钱庄“串支票”6年

　　2008年以来，北京市公安局经侦总队先后接到公安部经侦局和中国人民银行营业管理部反洗处转来的线索，称2005年11月以来，黄凯、张绍春等人在西城区马甸邮币卡市场等处，长期非法从事以支票或电汇兑换现金业务，收取不法报酬。

　　北京警方立即成立专案组进行调查。

　　经过长时间侦查，2011年4月28日，北京警方开展统一行动，黄凯、张绍春等38名犯罪嫌疑人相继落网。

　　2005年以来，“地下钱庄”一直非法从事以支票或电汇兑换现金业务。38人当中，8人是“串支票”犯罪团伙的“庄主”。首犯黄凯、张绍春等人是市场内卖电话充值卡的商贩。

　　电话卡批发商兼职套现

　　黄凯说，他2001年来北京在大钟寺卖电话充值卡，2003年马甸邮币卡市场成立，他便来此处租了摊位继续原来的营生。

　　黄凯表示，“每天批发电话卡，交易流水能达到七八百万元，一个月下来就是几个亿。晚上关门后到银行排队存钱非常麻烦，还可能被抢。”

　　黄凯说，2005年，有人找他“串支票”，这之后，他才“上了道”。串支票的“买卖”很划算，“我们手里有大量现金，开‘地下钱庄’帮需要现金的企业‘串支票’，我们赚手续费。”渐渐地，马甸邮币卡市场里的其他商贩也做起了这个兼职生意。黄凯交代，他每月卖电话卡的利润是20多万元，“串支票”月利润甚至比这还高。因为串现需要企业账户来进行支付结算，为了应对源源不断的“生意”，黄凯用岳父、妻子、伙计等人的身份证，先后到工商部门注册了11家公司。为避免跨行转账麻烦，他在每家公司名下都办理了多家银行的企业账户。

　　张绍春交代，邮币卡市场的商户每天批发手机充值卡，都会收到大量现金，“干这一行，可以将大量现金兑成账户里的存款，省去去银行存款的繁琐和危险，还能赚到兑换金额的0.3%。至0.8%。的手续费。”

　　银行高管帮客户兑现金涉案

　　38名犯罪嫌疑人中，除8名“庄主”外，其余30人都是“中间人”，其中25人依附于“庄主”，为“庄主”与“客户”牵线，赚取好处费。

　　另外5人，是银行员工，包括4名普通银行职员和1名银行高管广发银行广渠门支行行长孙洪海。

　　孙洪海称，他找人“串支票”，纯粹是帮朋友忙。

　　孙洪海说，2011年4月，北京凯视芳华影视公司（曾为电影《钢的琴》、《东成西就2011》等提供营销、传播服务，计划从2012年起3年内投资3亿元摄制15部“新商业电影”）董事长杨海涛找到他，称拍摄电影急需400万元现金。

　　“杨海涛是广渠门支行的大客户，我不敢得罪。”孙洪海说，虽然赶紧答应下来，但他很清楚，尽管自己是行长，但也没法一下子提出400万元现金，于是他找到马甸邮币卡市场里的“地下钱庄”，交了1%。的手续费，帮忙串出400万元现金。

　　74家企业为啥要套现？

　　记者发现，74家企业在“地下钱庄”非法套现。“地下钱庄”用1000多张转账支票，非法套现5亿元这个数字，仅仅是有完整证据链确认的账目。这不禁让人产生疑问，“地下钱庄”的客户，为何非要通过非法途径兑换巨额现金，才能完成他们的经济往来？