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“新三板”孕育科技金融发展新模式

2013-8-27 23:03| 发布者: ccbuild| 查看: 93| 评论: 0

摘要:   近年来,伴随着中关村代办股份报价转让试点工作顺利推进,一批具有高成长性的优质科技型中小企业脱颖而出,吸引PE(私募股权投资)、VC(风投)机构大量介入并引发各银行密切关注,银投合作、投贷结合的新融资模 ...

  近年来,伴随着中关村代办股份报价转让试点工作顺利推进,一批具有高成长性的优质科技型中小企业脱颖而出,吸引PE(私募股权投资)、VC(风投)机构大量介入并引发各银行密切关注,银投合作、投贷结合的新融资模式应运而生。从北京市银行与创投机构的业务合作实践看,主要有以下三种典型模式:

  一是以工商银行北京市分行为代表的“银投合作、衍生服务”模式。该行以投资银行为手段,引导多元化融资,推出“PE主理银行业务”,即在为私募股权基金公司提供募资、项目推介、基金托管等服务的同时,拓宽对高新技术及文化创意中小企业的融资渠道,促成基金对企业的投资,并为被投资企业提供其他相关服务。2011年上半年,工商银行北京市分行成功担任直接投资顾问促成中关村发展集团向某数字内容类文创企业进行直接投资。

  二是以交通银行北京市分行为代表的“投贷结合、接力融资”模式。该行开发“投融通”投贷一体化产品,专门为具备高成长性、盈利模式清晰且已有PE、VC投资进入的中小企业提供“投贷一体化”金融服务,通过建立绿色融资通道和快速反应机制满足企业高速成长期的资金需求。截至2011年5月末,该行已为3家科技型中小企业提供了2200万元“投融通”贷款额度。

  三是以杭州银行北京分行为代表的“三方合作、复合担保”模式。该行针对“新三板”企业制定“新三板企业专属金融服务方案”,通过与PE和VC的紧密合作积极开展和深化“银投联贷业务”,对创投机构即将或已经进入的成长型科技企业,通过银行、创投机构、企业三方签订协议,运用“股权质押+自然人担保”的复合型担保方式共同解决科技型中小企业融资担保难问题。截至2011年5月末,杭州银行北京分行中关村支行已对13家“新三板”企业提供了合计2.5亿元的授信额度。


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